Масштабы дистанционных мошенничеств, связанных с так называемой «социальной инженерией», когда потерпевшие в результате дистанционного обмана переводят на счета злоумышленников огромные денежные суммы, в последнее время приобрели катастрофический характер.
К сожалению, уголовно-правовая статистика свидетельствует о том, что подавляющее большинство таких преступлений остаются нераскрытыми.
Причин тому сразу несколько.
В первую очередь, это хорошая техническая «подготовка» мошенников.
Например, используемые технологии IP-телефонии позволяют преступникам подменять номер таким образом, что потенциальная жертва при входящем звонке будет видеть у себя на экране телефона номер, который действительно принадлежит банку, страховой компании, либо государственному учреждению. Техника такого обмана помогает мошенникам убедить жертву, что ей звонят из настоящего банка или из полиции.
Большинство мошенничеств остается нераскрытыми
Социальная инженерия. Многие мошенники – неплохие психологи, которые знают на какие «кнопки» человеческой психики нужно нажать, чтобы заставить жертву делать то, что им нужно
Наконец, мошенники заранее «готовят почву» для того, чтобы оперативникам и следователям было крайне трудно «найти концы».
Как правило, банковские карты, на которые «уходят» деньги жертвы, оформлены на так называемых «дропов», т.е., подставных лиц, которые являются номинальными владельцами карт, но денежные операции по ним контролируют другие лица. Нередко, «дропы» и сами не знают, что их карты используются в мошеннических схемах.
Выявление владельцев таких карт, обычно, ничего не дает, поскольку, ими оказываются, как правило, асоциальные элементы — бомжи, алкоголики, наркоманы и т.п. контингент.
Зачастую, деньги потерпевшего, прежде, чем попасть к реальным бенефициарам мошеннической схемы, прогоняются через многоступенчатую цепочку, включая неоднократный перевод с карты на карту, обналичивание и конвертацию в криптовалюту. Выявить конечного получателя денег в этой схеме чрезвычайно сложно.
Наконец, ни для кого не серет, что значительная часть так называемых телефонных мошенников действует с территорий других стран, не находящихся в юрисдикции России, что делает шансы на их установление преступников еще более призрачными.
Все это приводит к тому, что раскрытие подобного рода мошенничеств становится для правоохранительных органов крайне трудной задачей.
Соответственно, вернуть свои деньги, которые «ушли» к мошенникам, практически нереально.
Дело в том, что согласно действующему законодательству, банки несут ответственность лишь за те денежные средства, которые были похищены без участия клиента. В том случае, когда человек перевел деньги сам, пусть даже и под влиянием обмана, банк не обязан компенсировать клиенту финансовые потери.
Если в отношении вас совершено мошенничество, первым делом нужно обратиться с заявлением в полицию и представить максимум информации, которая поможет провести успешные оперативные мероприятия по установлению мошенников
Только в случае установления личности преступников или хотя бы номинального получателя перевода, у потерпевшего появляются хоть какие-то шансы вернуть свои деньги.
